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Gestore multi-account in valuta estera Z-X-N
Accetta operazioni, investimenti e transazioni di agenzia di conti in valuta estera globali
Assistere i family office nella gestione autonoma degli investimenti

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In Cina, i giovani investitori devono essere cauti nelle transazioni di investimento in valuta estera ed evitare di investire eccessivamente risorse ed energie.

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Attualmente, l'ecosistema cinese degli investimenti e del commercio in valuta estera è ancora imperfetto e non dispone di piattaforme di trading in valuta estera approvate dalle autorità ufficiali. Questa situazione di mercato pone grandi difficoltà agli investitori nel confrontare e valutare le piattaforme. Hanno difficoltà a ottenere informazioni complete e accurate e si trovano facilmente intrappolati in dilemmi decisionali, il che aumenta significativamente la probabilità di incorrere in rischi di frode, rendendo la Cina un'area ad alta incidenza di frodi sugli investimenti in valuta estera.
Negli ultimi due decenni, la maggior parte delle banche centrali del mondo ha generalmente implementato politiche monetarie con tassi di interesse negativi o bassi, uno dei cui scopi era quello di ottenere una posizione favorevole nel panorama del commercio internazionale. In questo contesto, le principali banche centrali hanno utilizzato una serie di strumenti politici per limitare rigorosamente i prezzi delle proprie valute entro un intervallo di fluttuazione estremamente ristretto. A causa di ciò, il mercato dei cambi non presenta evidenti condizioni di tendenza e i cosiddetti segnali di rottura dei prezzi a breve termine sono per lo più rumore di mercato e mancano di sostenibilità. Allo stesso tempo, a causa del restringimento o addirittura della scomparsa dei differenziali dei tassi di interesse, le strategie tradizionali di carry trading a lungo termine sul mercato dei cambi risultano difficili da implementare in modo efficace e il mercato nel suo complesso presenta un andamento relativamente stabile. Gli investitori devono mantenere un giudizio razionale e non lasciarsi ingannare da promotori privi di conoscenze professionali e con una conoscenza superficiale del mercato. A giudicare dai resoconti dei media pubblici, la maggior parte delle istituzioni di trading quantitativo che affermano di aver realizzato enormi profitti concentrano la propria attività sul mercato azionario, mentre le società quantitative che possiedono realmente profonde capacità professionali e sistemi tecnici maturi nel campo degli investimenti e del trading in valuta estera sono estremamente rare. In un contesto di mercato privo di condizioni di mercato in evoluzione, l'applicazione di strategie di trading quantitative nel campo dei cambi si scontra con numerosi ostacoli tecnici e di mercato, rendendo difficile esercitare la dovuta efficacia.
Per gli investitori cinesi, effettuare operazioni di cambio valuta tramite online banking in Cina è relativamente comodo, ma si scontrano con molti ostacoli quando trasferiscono fondi su piattaforme di brokeraggio di cambio valuta e la complessità del processo operativo va ben oltre le aspettative. Considerata l'enorme popolazione cinese e la frequente incidenza di casi di frode sui cambi, molte attività fraudolente presentano caratteristiche di concentrazione regionale. Una parte considerevole dei fondi ottenuti tramite frode viene tentata per essere trasferita oltre confine tramite piattaforme di cambio valuta internazionali o banche di cambio internazionali. Monitorando il flusso di fondi, le agenzie internazionali preposte all'applicazione della legge hanno coinvolto numerose piattaforme di cambio valuta internazionali e banche di cambio in procedimenti legali, e i loro regolatori hanno inoltre esercitato una forte pressione normativa su queste istituzioni finanziarie. Questa serie di eventi ha indotto le piattaforme di cambio valuta internazionali e le banche ad adottare standard di accesso alle attività commerciali e misure di controllo del rischio più prudenti per gli investitori cinesi.
Prendendo ad esempio la mia esperienza concreta nella gestione di una fabbrica di commercio estero, nonostante avessi registrazioni di flussi bancari offshore pari a centinaia di migliaia di dollari in pagamenti da parte di clienti del settore manifatturiero, il broker di cambio valuta si è comunque rifiutato di fornirmi servizi di finanziamento continuativi. Questa situazione porta direttamente alla perdita di alcune potenziali opportunità di carry trading sul mercato valutario a lungo termine. Sulla base di ciò, in futuro, quando si effettueranno allocazioni di capitale su larga scala, potrebbe essere necessario esplorare altri canali di investimento più fattibili. Il mercato valutario non ha più grande attrattiva e non offre più grandi vantaggi come obiettivo di investimento a lungo termine.

Nel campo degli investimenti in valuta estera, molte piattaforme di broker di valuta estera stabiliscono attivamente contatti commerciali con i gestori di PAMM/MAM (modello di gestione dell'allocazione percentuale/modello di gestione multi-account) di valuta estera e li invitano sinceramente a svolgere attività di investimento e trading su questa piattaforma e a utilizzare il modello di gestione PAMM/MAM per fornire servizi ai clienti della piattaforma.

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Dal punto di vista della natura del business, questo comportamento ha determinati attributi di marketing. Il suo scopo principale non è quello di consigliare ai partner le risorse dei suoi clienti esistenti, ma di utilizzare i partner per ampliare una base di clienti più ampia, al fine di ottenere una crescita aziendale per la piattaforma.
Nel sistema di investimento e trading in valuta estera, le banche di cambio sono diventate la piattaforma di trading più affidabile e degna di fiducia, grazie alla loro solida solidità finanziaria, al perfetto sistema normativo e alle vaste risorse di mercato. Al contrario, i fondi dei clienti su una piattaforma di intermediazione sono solitamente conservati nel conto del broker stesso. Per gli investitori al dettaglio in valuta estera con piccole quantità di capitale, l'impatto di questo modello di accumulo di fondi è relativamente limitato; Tuttavia, per gli investitori forex con grandi quantità di capitale, ci sono rischi che non possono essere ignorati. L'entità dei fondi di alcuni grandi investitori in valuta estera può superare di gran lunga la solidità patrimoniale dei broker di valuta estera. Sulla base del compromesso tra rischi e rendimenti, pochi grandi investitori in valuta estera sono disposti a investire ingenti somme di denaro in piattaforme di brokeraggio non bancarie, perché tali piattaforme presentano rischi di credito, rischi di liquidità, ecc. relativamente elevati. Inoltre, anche se il broker di cambio valuta fosse disposto ad affidare la gestione delle risorse originali del cliente al gestore PAMM/MAM multi-account di cambio valuta, si troverebbe ad affrontare una serie di problemi complessi. Da un punto di vista costi-benefici, la clientela delle piattaforme di intermediazione non bancaria è costituita principalmente da piccoli investitori al dettaglio. I costi operativi richiesti per una gestione raffinata sono elevati, mentre i benefici sono relativamente limitati, il che porterà a un'allocazione inefficiente delle risorse. Dal punto di vista delle differenze nella strategia di investimento, i gestori PAMM/MAM multi-account forex sono solitamente investitori su larga scala e la loro filosofia di investimento tende a essere l'investimento di valore a lungo termine. Una volta che un broker forex affida la gestione dei propri clienti esistenti a un gestore PAMM/MAM multi-account forex, il broker si troverà ad affrontare il dilemma di un modello di profitto limitato: da un lato, sarà difficile realizzare un profitto dalle operazioni stop-loss; d'altro canto, non potrà trarre benefici dagli eventi di liquidazione. In questo caso, le attività commerciali dei broker di cambio valuta si troveranno ad affrontare sfide maggiori e potrebbero persino trovarsi in una situazione di stallo nella crescita. Questa serie di fattori costituisce la realtà del modello di cooperazione tra broker e gestori PAMM/MAM nel campo degli investimenti in valuta estera.

Nel campo degli investimenti in valuta estera, le informazioni commerciali diffuse da molti investitori comuni presentano delle discrepanze e spesso tali informazioni non si basano sulla loro stessa pratica.

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Prendendo come esempio le rimesse in valuta estera sul mercato internazionale, poiché il processo di trasferimento bancario online viene completato in un ambiente online, è difficile per coloro che non hanno esperienza diretta trasmettere informazioni pertinenti in modo accurato. Anche se ci sono persone che l'hanno sperimentato personalmente, se la loro capacità di esprimersi per iscritto è limitata, sarà difficile comunicare efficacemente l'esperienza attraverso la scrittura.
Per quanto riguarda le transazioni di investimento in valuta estera, molti paesi hanno implementato misure restrittive sulle transazioni di investimento in valuta estera. In Cina le transazioni di investimento in valuta estera sono severamente vietate. Nel febbraio 2005, in Cina non esisteva alcuna piattaforma ufficiale di trading per investimenti in valuta estera. In assenza di esperienza pratica negli investimenti e nel trading in valuta estera, di piattaforme di trading e di istituti di formazione professionale, i principianti negli investimenti e nel trading in valuta estera incontrano grandi difficoltà nell'ottenere conoscenze realmente efficaci, buon senso, competenze, esperienza e altre informazioni necessarie.
Sebbene Internet e la tecnologia di ricerca basata sull'intelligenza artificiale siano altamente sviluppati, la fonte di informazioni su cui Internet e l'intelligenza artificiale fanno affidamento proviene ancora dal mondo online. La maggior parte delle conoscenze, del buon senso, delle tecniche e dell'esperienza sugli investimenti e sul trading in valuta estera su Internet sono informazioni inutili, poco importanti o errate. Se le informazioni in ingresso sono inutili, irrilevanti o errate, anche i risultati di una ricerca su Internet o tramite intelligenza artificiale saranno inevitabilmente inutili, irrilevanti o errati.

Sebbene negli ultimi anni la tecnologia Internet e la tecnologia di ricerca basata sull'intelligenza artificiale abbiano compiuto passi da gigante, la fonte di acquisizione delle informazioni dipende ancora strettamente dall'ecosistema di rete.

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Alcuni ritengono che tale tecnologia abbia il potenziale di sostituire gradualmente il ruolo degli insegnanti nel sistema educativo scolastico, perfino a livello accademico dei professori universitari. Tuttavia, dal punto di vista del panorama dell'istruzione superiore globale, negli istituti universitari specializzati nel campo della finanza non esiste ancora un corso di laurea indipendente specificamente dedicato alla formazione sulle competenze di investimento. Ciò non avviene perché le istituzioni educative trascurino soggettivamente questo orientamento professionale. Infatti, ciò avviene perché la formazione di competenze di investimento è essenzialmente un processo che si basa profondamente sull'accumulo di esperienza pratica. Senza un effettivo investimento di capitale e un'esperienza operativa in un contesto reale, anche i docenti di finanza senior avrebbero difficoltà ad afferrare accuratamente gli elementi essenziali delle competenze di trading quando si trovano ad affrontare scenari di investimento e trading complessi e in continua evoluzione.
Sebbene Internet e le tecnologie di ricerca basate sull'intelligenza artificiale abbiano raggiunto un livello di maturità tecnica piuttosto elevato, la base delle loro fonti di informazione è sempre ancorata a risorse di dati di rete. Anche in base a ipotesi ideali, in cui tutti i dati e le risorse provenienti da fonti di dati di rete sono estremamente accurati e affidabili, tale tecnologia non può comunque sostituire completamente il processo decisionale manuale nel campo altamente professionale del trading di investimenti in valuta estera. In sostanza, la tecnologia dell'intelligenza artificiale, grazie alle sue potenti capacità di elaborazione dei dati, può aiutare i trader di valuta estera a comprendere i concetti di base e i quadri teorici delle transazioni di investimento in valuta estera e ad aiutarli a comprendere i fattori determinanti dei comportamenti di trading.
Tuttavia, quando si tratta di prendere decisioni di trading specifiche, passaggi chiave come la scelta del momento giusto per fare trading, la valutazione della tolleranza al rischio e l'adeguamento flessibile delle strategie richiedono ancora ai trader di valuta estera di esprimere giudizi indipendenti e prudenti basati sulla propria competenza, sulle proprie conoscenze del mercato e sulle proprie preferenze di rischio. In altre parole, Internet e la tecnologia di ricerca basata sull'intelligenza artificiale possono fornire un supporto efficiente ai trader di valuta estera in termini di raccolta e screening delle informazioni, aiutandoli a estrarre parti preziose da enormi quantità di informazioni, ma nel processo decisionale che influenza il successo o il fallimento di una transazione, non possono superare l'unicità e la complessità del giudizio soggettivo umano. Per dimostrare ulteriormente questo punto, capovolgiamo l'argomentazione dal punto di vista della logica aziendale: se Internet e la tecnologia di ricerca basata sull'intelligenza artificiale possono facilmente realizzare enormi profitti, allora, in base alla natura orientata al profitto delle operazioni aziendali, le aziende che gestiscono tecnologie correlate non continueranno a investire risorse per mantenere operativi tali servizi, ma concentreranno le risorse su aree aziendali in cui i profitti possono essere ottenuti più direttamente.

Nel campo degli investimenti e del trading in valuta estera, gli investitori con capitali ingenti e risultati di investimento notevoli solitamente mostrano due atteggiamenti completamente diversi nei confronti di diversi gruppi di investimento: scoraggiano i nuovi entranti e incoraggiano coloro che rimangono fedeli alle proprie posizioni. L'obiettivo principale dell'azione di dissuasione dei nuovi entranti è quello di indirizzare i potenziali partecipanti che non sono ancora entrati nel campo degli investimenti in valuta estera; mentre l'esortazione a seguire è rivolta principalmente ai professionisti senior che da molti anni si occupano di investimenti in valuta estera.

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Il motivo per cui gli investitori di successo con grandi capitali nel mercato valutario adottano un atteggiamento dissuasivo nei confronti dei principianti è dovuto a considerazioni razionali multidimensionali. Supponiamo che ci sia un investitore con fondi relativamente limitati che spera di ottenere un aumento di ricchezza a breve termine tramite investimenti in valuta estera e fantastica di raggiungere la libertà finanziaria attraverso l'accumulo di diversi anni di esperienza di trading. Da un punto di vista professionale, la probabilità di raggiungere questo obiettivo è quasi nulla. Nel processo di sviluppo delle industrie tradizionali, di solito occorrono tre anni di accumulo di conoscenze di base e sei anni di ricerca approfondita per raggiungere un livello competente, mentre diventare leader del settore richiede dieci anni di sforzi incessanti. Per gli investitori cinesi la situazione degli investimenti in valuta estera è più complicata. In primo luogo, nel quadro della politica interna, a causa della mancanza di piattaforme di trading di valuta estera legali e conformi, è estremamente difficile trovare uno strumento di trading affidabile. In secondo luogo, i processi di cambio valuta e di rimessa di denaro sono soggetti a rigidi vincoli imposti da numerose politiche e normative, il che crea notevoli ostacoli ai flussi transfrontalieri di fondi. Inoltre, dato che in Cina le transazioni di investimento in valuta estera sono severamente regolamentate, è difficile creare un ecosistema completo di trading per gli investimenti in valuta estera, il che rende estremamente complicato per gli investitori acquisire conoscenze e competenze professionali.
Per quanto riguarda il consiglio che gli investitori di successo con grandi capitali in valuta estera consigliano ai professionisti che investono in valuta estera da molti anni di continuare a farlo, sussiste anche una base professionale sufficiente per questo. Se un investitore è stato profondamente coinvolto nel campo degli investimenti in valuta estera per più di dieci anni, significa che ha accumulato in modo sottile una ricca esperienza pratica nelle prove di mercato a lungo termine, e il tempo è senza dubbio un potente testimone di questo processo di accumulazione. Se si sceglie di abbandonare il trading di valute estere a causa di periodiche perdite sugli investimenti, la preziosa esperienza accumulata negli ultimi dieci anni sarà difficilmente convertibile in valore effettivo. Al contrario, gli investitori dovrebbero restare fermi nelle loro convinzioni e continuare a investire nel settore dei cambi. Questo perché il trading di investimenti in valuta estera appartiene a una categoria industriale di nicchia e relativamente impopolare, con una concorrenza di mercato relativamente bassa. Rispetto ai settori tradizionali, le opportunità di profitto potenziali sono maggiori. Per gli investitori in valuta estera, i fallimenti periodici negli investimenti sono solo temporanei. Imparare dagli errori e trasformare le esperienze negative in risorse preziose da cui trarre riferimento sono le chiavi per raggiungere il successo negli investimenti a lungo termine. Attraverso una ricerca approfondita condotta su soggetti con più di dieci anni di esperienza negli investimenti in valuta estera, è emerso che la causa principale del fallimento dei loro investimenti deriva principalmente dall'uso improprio della leva finanziaria. Se gli investitori evitano di utilizzare la leva finanziaria durante il processo di negoziazione, anche se il loro giudizio sulle condizioni di mercato è distorto, purché mantengano sufficiente pazienza e aspettino che il ciclo di mercato si adegui, possono sostanzialmente ottenere un rendimento sui loro fondi. La reversione verso la media dei prezzi del mercato valutario è una regola comune del mercato. Anche se i prezzi dovessero discostarsi nel breve termine, la banca centrale del Paese adotterà tempestive misure di intervento sul mercato per preservare i vantaggi del commercio estero del Paese. Pertanto, senza ricorrere alla leva finanziaria, la possibilità che gli investitori realizzino perdite di capitale è relativamente bassa.

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